我市警银联手严打严治电信网络新型违法犯罪行为

全市银行机构向公安机关报警128起,协助破获开办贩卖银行卡案件9起; 移送可疑线索22起,涉案资金3153万元,抓获犯罪嫌疑人8名
出版日期:2021/4/28   字数:1391A+   A-

    晚报消息(记者 贺朝新 通讯员 李彩虹)近日,我市辖内银行协助公安机关成功破获一起非法买卖银行卡案件,捣毁电信诈骗犯罪团伙1个,抓获犯罪嫌疑人8名。这起案件的成功破获,是娄底辖区内人民银行、银行机构积极作为,主动与公安机关联络,建立线索移送、警银联动、联合惩戒等协作机制的成果,也是我市“断卡”行动开展以来警银协作、成功破获电信诈骗案件的又一缩影。

    自“断卡”行动开展以来,中国人民银行娄底市中心支行积极发挥金融领域行业治理的牵头作用,认真落实行业监管主体责任,以有效防范账户风险为核心,从强化源头治理、深化银警合作、加大惩处力度、广泛宣传教育等方面持续发力,推动辖区内打击电信网络新型违法犯罪工作取得新成效。该行将打击治理电信网络诈骗工作列入党委议事议程,成立金融机构打击治理电诈领导小组,制定行动方案,组织各级银行一把手签署责任状,严格按照“谁的客户谁负责、谁开卡谁负责”原则,压实各机构主体责任,进一步强化银行账户管理。聚焦源头,加强开户管理和业务培训,先后下发3个文件和操作指引,指导各银行建立“开户问询、尽职调查、账户监测、事后排查”四道防线。按照“两个加强、两个不减”的原则,将开户尽职调查和信息大数据分析相结合,核实开户意愿,做好风控识别。强化培训和辅导,建立工作指导微信群,针对苗头性问题,印发支付风险提示等资料,提升银行员工防控能力,各银行累计堵截开户风险事件300余起。

    该行压实责任,开展账户排查和风险监测,要求各银行机构对存量账户和当月新开户账户,严格做好风险排查工作,采取新开卡后48小时电话回访和核查交易明细的方式,对异常客户,采取调整可疑账户风险等级、交易限额、只收不付、停用冻结等措施,结合涉案账户特征,认真开展账户真实性、完整性、合规性、合理性核查。全市银行机构共清理核查银行账户208.3万户,中止非柜面交易账户4000余户,止收止付可疑账户2000余户,重点排查2020年以来新开立异常情形账户632余户,新增管控账户396户。加强联动协调,完善警银协作和线索移送,建立常态化警银联动办公机制,协调8家银行机构专人入驻市反电诈中心,实现警银无缝链接、专人入驻协查,快速止付冻结,有效打通行业壁垒。协助各银行机构严格落实柜面问询制度,强化尽职调查,及时发现可疑开户人员和异常开户情形,并向公安机关报案。建立警银可疑交易数据审查通报机制,定期向公安部门移交大额可疑交易报告和数据,打通信息共享渠道。自“断卡”行动开展以来,全市银行机构向公安机关报警128起,协助破获开办贩卖银行卡案件9起;移送可疑线索22起,其中立案2起,破获2起,涉案资金3153万元,抓获犯罪嫌疑人8名,切实保护人民群众财产安全。

    该行按照“谁的客户谁负责”原则,建立涉诈账户倒查机制,倒查发现涉案银行卡、单位账户开立和管理中存在的问题,严肃追究违规开户机构及相关人员责任。自“断卡”行动开展以来,组织辖区内银行机构排查涉案账户1369户,约谈银行网点39家,现场督导重点涉案银行网点8个,对1个网点实施停办新开个人账户业务1个月的处罚,35名银行职员分别被处以停发绩效、通报批评、诫勉谈话、调离原岗位等惩处;对96名买卖租售银行卡或账户的人员,实施惩戒并曝光,对3起买卖银行结算账户的存款人进行立案查处,切实遏制电信网络新型违法犯罪多发势头。

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